券商违规操作频发：账户外借、承诺收益及场外期权交易受罚
证券行业监管加强：违规炒股与承诺收益行为受打击
监管出击：从业人员违规行为受严惩
近期，证券行业监管力度加大，针对从业人员违规炒股和承诺收益等行为，监管机构密集出手。5月9日，深圳证监局和广东证监局分别披露了针对陈联、吴瑜和梁城林的罚单，三人因违反行业规定被出具警示函。这些行为不仅违反了证券从业人员的基本职业道德，也破坏了市场的公平性。
违规炒股案例频发
据统计，自去年以来，已有约119张违规炒股案例的监管罚单，涉及约20家证券公司。这些案例中，从业人员通过控制使用亲属账户及他人账户，持有、买卖股票或其他具有股权性质证券，严重违反了行业规定。
典型案例分析
以下是近期证券从业人员违规炒股的几个典型案例：
- 河北证监局通报：在日常监管中发现某机构未有效落实从业人员投资行为管理要求，未按要求申报从业人员及其配偶、利害关系人的场内证券投资行为。
- 上海证监局披露：华林证券某营业部从业人员仇某珍在任职期间通过个人账户违规买卖股票，累计交易388.64万元，获利5.1万元，被没收违法所得并处罚款5万元。
- 湖南证监局发布：证券从业人员陈佳友因违规炒股被采取出具警示函的监管措施，存在使用他人名义开立证券账户并持有、买卖股票的行为。
新规防范违规炒股
为了防范证券从业人员违规买卖股票，监管部门出台了新规。河北证监局要求辖内机构完善合规内控机制，加强对从业人员及其近亲属投资行为的管理，并将其纳入合规检查重要内容，强化责任追究。中证协也在业内征求意见，旨在防范从业人员违规买卖股票、内幕交易等违法违规投资行为。
新规强调券商应明确监测的范围与标准，通过对从业人员的手机号码、办公电脑MAC地址、公司网络IP地址等关键信息实施监测，防范从业人员利用其配偶、利害关系人账户违规从事证券投资等行为。同时，券商应运用信息技术手段对从业人员证券投资、职务通讯等行为进行监测，发现违法违规行为线索或其他合规风险隐患的，应当及时处理。
提高违规承诺收益违法成本
违规承诺收益行为也是近年从业者易犯的违规行为。行业人士认为，可以通过加强行业监管，加大处罚力度，提高违法成本，形成有效威慑；提升机构内控，完善合规制度，加强内部监督，强化培训教育来防范这一违规行为的发生。
非正规场外个股期权交易风险
吴瑜所涉及的场外个股期权交易存在一定程度风险。地方证监局曾警示非正规平台场外个股期权业务风险，指出这些平台不具备相应的金融业务资质，不受监管部门的监管，资金也不受监控，有些平台还可能涉嫌诈骗。中期协在2023年9月27号关闭了自然人投资者直接参与场外期权的通道，目前个人一般无法直接参与，若要参与需通过有资质的机构通道，且要满足资产门槛和专业投资者认证等条件。
综上所述，证券行业的监管正在不断加强，旨在维护市场秩序，保护投资者权益。从业人员应提高守法合规意识，珍惜职业声誉，恪守职业道德，规范投资行为。
