券商违规操作曝光：账户外借、承诺收益及涉外期权交易受罚
证券行业监管加强：打击违规炒股与承诺收益
监管出手整治违规行为
近期，证券行业监管力度加大，针对从业人员违规炒股和承诺收益等行为进行密集整治。5月9日，深圳证监局和广东证监局分别披露罚单，对陈联、吴瑜和梁城林三人采取出具警示函措施，标志着监管层对证券行业违规行为的零容忍态度。
违规炒股案例频发
违规炒股已成为证券从业人员的典型违规行为。据统计，自去年以来，已有约119张违规炒股案例的监管罚单，涉及约20家证券公司。这些案例不仅损害了市场的公平性，也对投资者权益构成威胁。
典型违规案例分析
以下是近期证券从业人员违规炒股的几个典型案例：
- 河北证监局通报：在日常监管中发现，某机构未有效落实从业人员投资行为管理要求，未按要求申报从业人员及其配偶、利害关系人的场内证券投资行为。
- 上海证监局披露：华林证券某营业部从业人员仇某珍在任职期间，通过个人账户违规买卖股票，累计交易388.64万元，获利5.1万元，最终被没收违法所得并处罚款5万元。
- 湖南证监局发布：证券从业人员陈佳友因违规炒股被采取出具警示函的监管措施，存在使用他人名义开立证券账户并持有、买卖股票的行为。
新规防范违规炒股
为了防范证券从业人员违规买卖股票，监管部门出台了新规。河北证监局要求辖内机构完善合规内控机制，加强对从业人员及其近亲属投资行为的管理，并将其纳入合规检查重要内容，强化责任追究。
中证协也在4月末就《证券公司董事、监事、高级管理人员及证券从业人员投资行为管理指引（试行）》征求意见，旨在防范从业人员违规买卖股票、内幕交易等违法违规投资行为。新规要求券商明确监测范围与标准，通过监测从业人员的关键信息，防范违规从事证券投资行为。
提高违规承诺收益违法成本
违规承诺收益行为也是近年从业者易犯的违规行为。行业人士建议，通过加强行业监管、加大处罚力度、提高违法成本形成有效威慑；同时提升机构内控，完善合规制度，加强内部监督，强化培训教育。
非正规场外个股期权交易风险
吴瑜所涉及的场外个股期权交易存在风险。地方证监局曾警示非正规平台场外个股期权业务风险，指出这些平台不具备相应的金融业务资质，不受监管部门监管，资金不受监控，有些平台还可能涉嫌诈骗。
市场人士提醒，中期协已关闭自然人投资者直接参与场外期权的通道，个人一般无法直接参与，若要参与需通过有资质的机构通道，并满足资产门槛和专业投资者认证等条件。任何未经批准的个人或机构私下开展场外个股期权交易均属违规行为。
结语
证券行业的健康发展离不开严格的监管和从业人员的自律。通过加强监管力度，提高违规成本，以及提升从业人员的合规意识，可以有效遏制违规行为，保护投资者权益，维护市场秩序。
